虛假開立銀行賬戶，違法！中國銀行蘭州市南昌路支行成功堵截

人民網(wǎng)蘭州11月6日電（黃帆）近日，中國銀行蘭州市南昌路支行成功堵截了一起對公異常開戶業(yè)務(wù)并處置，有效防止了異常開戶風(fēng)險蔓延。

2020年10月底，某醫(yī)藥科技有限公司人員到該行辦理基本賬戶開立業(yè)務(wù)，一行前來辦理業(yè)務(wù)的共有三人，一位是年近60自稱法人的農(nóng)村婦女，一位自稱是其兒子，還有一位隨從人員。

辦理期間，該行工作人員按照銀行結(jié)算賬戶開立規(guī)定和流程，對法人進(jìn)行身份證件核對，對法人的開戶意愿進(jìn)行當(dāng)面核實，因其營業(yè)場所為租賃，要求一并出示租賃合同，而該公司未能提供。在盡職調(diào)查審核時，該婦女回答問題言辭閃爍，對其單位經(jīng)營狀況和注冊情況概不了解，隨從人員和其兒子不停催促，并對核實法人意愿表示強(qiáng)烈不滿。

鑒于此等情況，該行工作人員隨即進(jìn)行上門核實，發(fā)現(xiàn)該地址并無人辦公，向周圍鄰居詢問時了解到，該出租屋有人租住。該行工作人員隨后在“企查查”查詢發(fā)現(xiàn)，該地址同時有四個單位進(jìn)行注冊。經(jīng)過以上的核實，該行斷定該單位為異常開戶，并告知法人需要延長核實時間，對方隨即取消辦理開戶要求，急匆匆離去。

近年來企業(yè)虛假開戶、洗錢案件頻發(fā)，蘭州市南昌路支行按照風(fēng)險內(nèi)控強(qiáng)化執(zhí)行年的定位和要求，強(qiáng)化全員日常學(xué)習(xí)和培訓(xùn)，不斷提高反洗錢和運營內(nèi)控業(yè)務(wù)基礎(chǔ)，為合規(guī)辦理業(yè)務(wù)保駕護(hù)航。

中國銀行有關(guān)負(fù)責(zé)人表示，企業(yè)銀行賬戶是企業(yè)在銀行開立的結(jié)算賬戶，是連接社會資金的紐帶和橋梁，企業(yè)必須按規(guī)定使用銀行結(jié)算賬戶，負(fù)責(zé)銀行結(jié)算賬戶的安全。銀行賬戶一旦被不法分子用于網(wǎng)絡(luò)賭博、電信詐騙、地下錢莊、虛開增值稅發(fā)票等犯罪資金交易，將會對金融秩序和社會穩(wěn)定帶來一系列風(fēng)險。